Șase persoane au fost arestate în Spania pentru escrocherii cu investiții alimentate de inteligenta artificiala (AI) prin care au furat 19 milioane de euro.

Escrocheriile cu investiții folosind tehnologia AI au devenit un pericol semnificativ în ultimii ani. Cu ajutorul AI-ului, acest tip de fraudă a devenit mai sofisticate, permițând infractorilor să creeze reclame convingătoare, adesea folosind imagini false ale unor personalități publice pentru a atrage victimele.

Victimele sunt în general atrase cu promisiuni de câștiguri rapide și ușoare, dar nu verifică autenticitatea platformelor.

Într-o operațiune de amploare, denumită “COINBLACK – WENDMINE”, autoritățile din Spania au arestat șase indivizi acuzați de fraudă cu investiții false în criptomonede.

Investigația poliției s-a desfășurat pe parcursul a doi ani și a implicat colaborarea cu autorități internaționale.

În cadrul acțiunii, poliția spaniolă a identificat 208 victime și a confiscat de la suspecți peste 100.000 de euro, telefoane mobile, calculatoare, hard disk-uri, arme de foc și documente relevante.

Grupul infracțional avea un profil bine structurat, utilizând multiple companii-fantomă pentru a spăla banii obținuți ilegal, iar liderul folosea peste 50 de identități false.

Mecanismul escrocheriilor alimentate de AI

Escrocheriile au urmat un model bine structurat, conceput să atragă și să manipuleze victimele în mai multe etape, fiecare dintre ele gândită pentru a exploata vulnerabilitățile umane și pentru a câștiga încrederea victimelor.

Infractorii foloseau algoritmi de selectare a persoanelor cu un profil potrivit pentru a cădea pradă promisiunilor financiare false, cărora le prezentau prin rețelele sociale anunțuri publicitare de investiții în criptomonede cu rentabilitate ridicată garantată.

Prin folosirea inteligenței artificiale, infractorii simulau declarații ale unor personalități de nivel național cu sfaturi de investire în produsele prezentate (deep fake).

Prima investiție era mică și avea rolul de a sădi încrederea victimei în schema investițională, făcând să pară că rentabilitatea promisă a fost atinsă.

În unele cazuri, infractorii păcăleau victima simulând relații afective sau pretinzând a fi experți financiari, convingându-le astfel să convertească în criptomonede toți banii deținuți în conturi.

„Când victimele decideau să retragă banii ‘investiți’, începeau să întâmpine obstacole și piedici, moment în care își dădeau seama că fuseseră înșelate” – Poliția Națională din Spania

Cu toate acestea, victimele erau contactate după o perioadă și li se spunea că banii erau blocați dar că pot fi recuperați prin plata unei taxe. Evident, aceasta este încă o încercare de înșelăciune.

În faza următoare a escrocheriei, infractorii vizau victimele care depuseseră plângeri și așteptau vești favorabile privind recuperarea banilor.

În acel moment, primeau o comunicare de la falși agenți Europol sau falși avocați din Marea Britanie, în care li se spunea că reușiseră să recupereze banii și că singurul lucru rămas era plata impozitelor corespunzătoare țării în care fondurile erau blocate.

Încă o dată, crezând că de data aceasta își vor recupera investiția, victimele acceptau să plătească presupusele taxe.

Semne ale escrocheriilor de investiții

Identificarea escrocheriilor cu investiții în mediul digital poate fi o provocare, dar există anumite indicii care pot duce la identificarea capcanelor financiare.

Promisiunile de câștiguri garantate, rapide și mari trebuie tratate mereu cu scepticism. Adevărul este că piețele financiare sunt imprevizibile și nicio investiție nu poate oferi garanții absolute.

Presiunea pentru a lua decizii rapide, pe negândite, este un alt semnal de alarmă. Un „consilier financiar” sau o platformă care vă presează să investiți imediat ar trebui să fie un semnal puternic de retragere.

Lipsa informațiilor clare despre companie este un indicator puternic că ceva este în neregulă. Verificați datele de contact, adresa fizică și licențele companiilor. Dacă aceste informații sunt vagi sau lipsesc, este probabil o escrocherie.

Fiecare investitor are responsabilitatea să-și protejeze interesele, și să verifice riguros platformele și serviciile de investiții, acțiuni esențiale pentru a evita să devină victima unor escrocherii.